【IPAチャンネル】現金３億円を、どう運用する？プロのプライベートバンカーに聞く

「５２歳、不動産投資家、創業した会社を３年後にＭ＆Ａして、１０億円を得て、うち３億円をプロに一任勘定して、年率６％以上の複利で運用したい」という設定で、鈴木がプロのプライベントバンカーに、電凸相談をしてみました。

（１０億円あるというのは、つくり話です…現時点では）

プロの答えは、どうだったか？

・リスクを取って殖やす目的が明確なら、年６％以上の複利運用はそう難しくない
・株式の比率は、６～７割いける
・国別のポートフォリオは、日本３０％、先進国(ほぼアメリカ)５０％、新興国１５～２０％
・日本はグロース株中心の投信をアクティブ運用
・アメリカはインデックス、アクティブ、個別株のハイブリッド運用
・新興国は中国、インド、東南アジアのインデックス、ＥＴＦで運用
・税金は利益に対して分離課税２０％のみ

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